¹ SHIBOR (Shanghai Interbank Offered Rate) представляет собой шанхайскую межбанковскую ставку предложения, то есть ставку, по которой банки готовы предоставлять необеспеченные долги в юанях на различные сроки. Ставка определяется на 8 сроков: овернайт, 1 неделя, 2 недели, 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев, 9 месяцев и 1 год. Соответственно, ставка SHIBOR 1М означает ставку, определяемую на срок 1 месяц.
² Маржа - фиксированная часть плавающей процентной ставки.
³ Процентной ставки по операциям предоставления и абсорбирования ликвидности на аукционной основе на срок 1 (одна) неделя, объявляемой Банком России на сайте www.cbr.ш.

(8) В течение нескольких лет Стороны надлежащим образом исполняли все условия Кредитного соглашения, взаимодействуя друг с другом в рабочем порядке. Однако в январе 2025 г. ситуация изменилась.

(7) В санкционной оговорке Заемщик и Банк предоставили заверения относительно того, что ни сама сторона Кредитного соглашения, ни ее высшее руководство не являются (и не будут ни в какой момент времени на протяжении срока действия Кредитного соглашения) лицами под санкциями иностранных государств и/или международных организаций. В качестве последствия нарушения предоставленных заверений в Кредитном соглашении было предусмотрено:
a)право пострадавшей стороны расторгнуть Кредитное соглашение полностью или в любой его части путем предварительного уведомления стороны, допустившей нарушение (без какой-либо ответственности любого характера); а также
b)обязанность стороны, допустившей нарушение заверения, единовременно возместить пострадавшей стороне неустойку в размере 50 млн. рублей.

(6) Кроме того, поскольку с 2014 г. иностранные государства и международные организации вводят санкции в отношении российских лиц, Алтын Петролиум KZ и Нефть Капитал предусмотрели в Кредитном соглашении так называемую санкционную оговорку.

(5) Кредитное соглашение было подчинено российскому праву. Любой спор, договорного или внедоговорного характера, вытекающий из Кредитного соглашения или в связи с ним, включая любой вопрос, касающийся его существования, действительности или прекращения, подлежал исключительной юрисдикции Суда Международного финансового центра «Астана» (далее по тексту - «Суд МФЦА»).

(4) По кредитным линиям в китайских юанях установлена плавающая процентная ставка по формуле SHIBOR 1М + 3,7% годовых (где SHIBOR 1М - это шанхайская межбанковская ставка предложения¹, определяемая на срок 1 месяц, а 3,7% годовых - это Маржа²). При этом в Кредитном соглашении было закреплено право Банка на одностороннее изменение процентной ставки, которое поставлено в зависимость от изменения состояния денежного и финансового рынка, в том числе, при изменении ключевой ставки Банка России³.

(3) Среди прочих, Заемщик и Банк согласовали следующие условия Кредитного соглашения.

(2) Желая воспользоваться подобной выгодной возможностью, в декабре 2021 г. казахстанская нефтедобывающая компания Акционерное общество «Алтын Петролиум KZ» (далее по
тексту - «Алтын Петролиум KZ» / «Заемщик») обратилась в российский банк ПАО «Газоил» (далее по тексту также - «Газоил» / «Банк» / «Кредитор») и заключила с ним пятилетнее кредитное соглашение («далее по тексту - «Кредитное соглашение») об открытии двух невозобновляемых кредитных линий: 1) с лимитом до 10 млрд, рублей; 2) с лимитом до 750 млн. юаней.

(1) Российский рынок кредитования традиционно считался привлекательным для крупного и среднего бизнеса стран СНГ, поскольку российские коммерческие банки кредитовали иностранных заемщиков по более низкой ставке, чем локальные частные банки.

(9) 10 января 2025 г. Кредитор направил Заемщику официальное уведомление об одностороннем увеличении размера процентной ставки с 10 февраля 2025 г. по кредитной линии в юанях (далее по тексту - «Уведомление об изменении процентной ставки»). Измененная ставка составила SHIBOR 1М + 8,7 % (против SHIBOR 1М + 3,7% годовых в первоначальной редакции Кредитного соглашения).

3. Оценить, может ли Заемщик требовать взыскания неустойки?

2. Оценить правомерность встречных требований Заемщика, в т.ч. нарушил ли Газоил договорные заверения о санкциях [покрывает ли формулировка документа случай внесения в санкции начальника управления развития крупного бизнеса; правомерно ли устанавливать заверения на будущее время; каким образом влияет осведомленность лица на возможность предъявлять требования о нарушении заверения, и если да, то в какой момент она должна иметь место]?

1. Правомерно ли Банк увеличил процентную ставку по Кредитному соглашению в одностороннем порядке? В частности, оценить аргументы сторон относительно наступления/ненаступления предусмотренного в Кредитном соглашении условия (изменение состояния денежного и финансового рынка), которое позволяет Банку реализовать его право (в т.ч. доводы о том, что плавающая ставка сама по себе «отражает» изменения конъюнктуры рынка, о том, что при анализе обстоятельств ориентироваться необходимо на рынок китайского, а не российского финансирования и пр.) ?

1. В каком суде должен быть рассмотрен спор между Алтын Петролиум KZ и Газоил?

3. Правомерно ли привлекать «сестринскую» компанию в качестве соответчика по делу, в частности может ли российское юридическое лицо отвечать по обязательствам иностранного юридического лица, входящего с ним в одну группу?

2. Каким образом наличие санкционного статуса начальника управления развития крупного бизнеса Газоил Царицына А.К. влияет на реализацию механизма, предусмотренного ст. 248.1 АПК РФ? Какие именно санкции имеют значение для оценки того, существуют ли препятствия к доступу к правосудию? Ограничивает ли санкционный статус Царицына К.А.
возможность рассмотрения спора между Газоил и Алтын Петролиум KZ в Суде МФЦА?

(33) Банк также указал, что такой подход полностью укладывается в актуальную судебную практику, в рамках которой начинает формироваться доктрина «обратного прокалывания корпоративной вуали» и привел в пример дело по иску Совкомбанка (заявившего требование о взыскании около 24 млн. долларов США с американского Citibank N. А. и его российской «дочки»).

(32) Кредитор полагает, что Алтын Петролеум Русс - надлежащий ответчик по спору, т.к. Алтын Петролеум KZ и Алтын Петролеум Русс являются дочерними обществами одной материнской компании - Altyn Petroleum Limited (инкорпорированной на Кипре). На этом основании Алтын Петролеум Русс и Алтын Петролиум KZ входят в одну группу лиц и лишь формально являются автономными. Фактически же общества встроены в единую корпоративную структуру и управляются из единого центра на Кипре. Они должны восприниматься как единое целое, где каждое звено может и должно отвечать по долгам друг друга. Привлечение Алтын Петролеум Русс в качестве соответчика позволит Газоил гарантированно исполнить решение российского суда, в том случае если Алтын Петролиум KZ откажется от его исполнения.

(31) Газоил считает, что Суд МФЦА откажется рассматривать спор не только из-за сложившейся геополитической обстановки, но ещё и потому, что одно из должностных лиц Банка внесено в британские санкционные списки. Этот факт будет иметь значение, т.к. процедурные правила Суда МФЦА составлены на основе принципов и процессуальных норм права Англии и Уэльса, а судьи являются подданными Великобритании, которые обязаны соблюдать британское санкционное законодательство.

(30) Он также настаивает на том, что спор, вытекающий из Кредитного соглашения, подлежит рассмотрению российским судом по правилам ст. 248.1 АПК РФ, поскольку в отношении России введены всеобъемлющие экономические санкции, сам факт наличия которых ограничивает доступ российских лиц к правосудию в иностранных судебных учреждениях.

(29) К тому же, Кредитор считает, что заверения в принципе не могут быть даны в отношении обстоятельств, которые наступят в будущем. А раз Царицын К.А. не был внесен в санкционные списки на дату заключения Кредитного соглашения, то заверение Кредитором не нарушено.

(28) Информация о том, что Царицын К.А. попал в санкционные списки Великобритании, была опубликована в СМИ задолго до получения Заемщиком Досудебной претензии, около года назад. Заемщик не мог не знать об этом факте. Однако никаких претензий о нарушении заверений с его стороны не поступало (хотя он и имел возможность обозначить их). Стало быть, Заемщик злоупотребляет правом, заявляя о нарушении заверений только сейчас.

(27) Газоил считает, что он не нарушил договорные заверения о санкциях. Что касается Царицына К.А., то его должность начальника управления развития крупного бизнеса не относится к уровню высшего руководства, и его санкционный статус не приводит к нарушению данных Банком заверений.

(26) Кроме того, для выдачи кредитов в юанях Кредитор может привлекать средства как китайских, так и российских банков, которые также имеют в своем распоряжении иностранную валюту.

(25) Заемщик не может отрицать, что с 2022 г. ситуация на рынке стала неблагоприятной. ЦБ РФ поэтапно увеличивал ключевую ставку. Кредитор был вынужден отреагировать на сложившуюся на рынке ситуацию и попытаться предотвратить риски, связанные со снижением доходности по сравнению с предыдущими периодами. Поэтому Банк решил увеличить процентные ставки по действующим кредитным соглашениям, в т.ч. по соглашению с Алтын Петролеум KZ.

(24) В качестве контраргумента по повышению процентной ставки Банк заявил следующее. Атлтын Петролеум KZ, подписывая Кредитное соглашение, не возражал относительно права Банка изменить процентную ставку, если состояние денежного и финансового рынка в России изменится.

(23) Заемщик также считает, что Алтын Петролеум Русс является ненадлежащим ответчиком по спору, т.к. Алтын Петролеум Русс не является стороной Кредитного соглашения и не имеет отношения к указанной сделке. Алтын Петролеум Русс - самостоятельное российское юридическое лицо, которое не может быть привлечено к солидарной ответственности по обязательствам Алтын Петролиум KZ. То, что Алтын Петролеум Русс входит в одну группу с Заемщиком, являясь его «сестринской» компанией, еще не дает право Банку взыскивать с него проценты по Кредитному соглашению.

(22) И даже если бы они существовали, то Банк все равно бы не утратил доступ к правосудию в Суде МФЦА. Новейшая практика в сфере международных разбирательств показывает, что иностранные суды и арбитражные учреждения без каких-либо препятствий рассматривают споры с российскими санкционными лицами. В качестве примера Заемщик сослался на известный кейс «Силовых машин», которые находятся под санкциями США с 2018 г., и при этом смогли выиграть суд против вьетнамской госкорпорации Vietnam Oil and Gas Group (PetroVietnam) в Сингапурском международном арбитражном центре.

(21) Кроме того, Газоил не вправе обращаться в российский суд, поскольку для этого отсутствуют необходимые в силу ст. 248.1 АПК РФ условия. В частности, в отношении самого Газоил не введены санкционные ограничения ни в одной из юрисдикций, в то время как их наличие необходимо для определения компетенции российского суда.

(20) Заемщик также возразил относительно подсудности спора российскому арбитражному суду по ст. 248.1 АПК РФ, поскольку стороны предусмотрели, что любой спор, вытекающий из Кредитного соглашения, должен быть рассмотрен и разрешен в Суде МФЦА.

(19) В рамках санкционной оговорки, содержащейся в Кредитном договоре, Банк предоставил Заемщику заверение о том, что ни он сам, ни его высшее руководство не являются (и не будут ни в какой момент времени на протяжении срока действия Кредитного соглашения) лицами под санкциями иностранных государств и/или международных организаций. Однако, ознакомившись с Досудебной претензией, Заемщик обнаружил, что, как указывает сам Банк, одно из должностных лиц Газоил, а именно г-н Царицын, стал лицом, находящимся под санкциями Великобритании. Алтын Петролиум KZ полагает, что г-на Царицына, который является начальником управления развития крупного бизнеса, можно отнести к высшему руководству Банка, а потому его включение в санкционные списки Великобритании влечет автоматическое нарушение предоставленных Банком заверений. Таким образом, Алтын Петролиум KZ вправе расторгнуть Кредитное соглашение и взыскать с Банка неустойку в размере 50 млн. руб.

(18) Алтын Петролиум KZ также отметил, что в суде им будут заявлены встречные требования о расторжении договора и взыскании неустойки по Кредитному соглашению в связи с нарушением договорных заверений о санкциях.

(17) Необходимо принимать во внимание и то, что за период с 2022 г. по текущий момент ключевая ставка ЦБ РФ не только росла, но и снижалась. При этом Кредитор никак не реагировал на эти изменения и не снижал ставку по Кредитному соглашению, хотя имел объективную возможность это сделать.

(16) Ссылка Кредитора на то, что одной из причин увеличения выступил рост ключевой ставки ЦБ РФ, является несостоятельной, поскольку ключевая ставка ЦБ РФ выступает финансовым индикатором Российской Федерации, который нельзя учитывать при выдаче кредитной линии в юанях в т.ч. потому, что при выдаче кредитов в юанях российские банки предварительно привлекают денежные средства из китайских, а не из российских банков. Следовательно, в данном случае необходимо ориентироваться на китайский финансовый рынок, а не на российский.

(15) Заемщик рассмотрел Досудебную претензию и составил ответ. Алтын Петролиум KZ заявил, что Банк неправомерно увеличил размер Маржи, со ссылкой на изменение состояния денежного и финансового рынка. По мнению Заемщика, такое изменение уже было заложено в первоначальной процентной ставке, а именно в индикаторе SHIBOR 1М, который является плавающим и сам по себе обеспечивает адаптацию процентной ставки к текущим рыночным условиям и поддерживает надлежащий уровень доходности Банка. Это ключевое отличие кредитов с плавающей процентной ставкой от сделок, где размер процентов является фиксированным (и никак не зависит от каких-либо финансовых индикаторов).

(14) Дополнительно в Досудебной претензии Банк отметил, что планирует привлечь в качестве соответчика Общество с ограниченной ответственностью «Алтын Петролеум Русс» (далее по тексту - «Алтын Петролеум Русс»), входящее с Алтын Петролиум KZ в одну группу компаний, в целях взыскания невыплаченных процентов с указанных лиц солидарно.

(13) В обоснование своей позиции Банк сослался на ст. 248.1 АПК РФ и указал, что данный спор относится к исключительной подсудности российского суда, поскольку в марте 2024 г. в отношении одного из менеджеров Банка - начальника управления развития крупного бизнеса Газоил, Царицына К.А., - были введены блокирующие санкции Великобритании. Факт введения санкций в отношении должностного лица Банка, а также сложившаяся геополитическая обстановка ограничивает доступ Банка к правосудию в иностранных судебных учреждениях, а потому спор может быть рассмотрен только российским судом.

(12) 01 апреля 2025 г. Газоил направил Заемщику досудебную претензию и потребовал выплатить начисленные по увеличенной ставке суммы процентов за период с февраля по март 2025 г. (далее по тексту - «Досудебная претензия»). Банк отметил, что будет вынужден обратиться в российский арбитражный суд, если Заемщик откажется удовлетворить
требование в добровольном порядке.

(11) Заемщик не согласился с односторонним увеличением размера процентной ставки по кредитной линии в юанях и потребовал от Банка незамедлительно отозвать Уведомление об изменении процентной ставки и продолжить начисление процентов в соответствии с согласованными условиями Кредитного соглашения, направив соответствующее письмо. При этом Заемщик продолжил вносить платежи по Кредитному соглашению по первоначальной ставке SHIBOR 1М + 3,7% годовых.

(10) Соответственно, Маржа увеличилась на 5 % годовых. Такое существенное увеличение Маржи Банк обосновал тем, что с 2022 г. российская экономика испытывает беспрецедентное давление со стороны иностранных государств, которые последовательно ужесточают санкционную политику в отношении России. Из-за этого ЦБ РФ практически на каждом заседании повышает ключевую ставку, которая к текущему моменту достигла своего абсолютного максимума в 21%. Доходность Банка стремительно снижается, поэтому он вынужден реагировать на сложившуюся на финансовом рынке обстановку и увеличивать процентные ставки по выданным кредитам.

Необходимо оценить, помимо прочего, следующие аспекты/ответить на следующие вопросы фабулы:

Процессуальный аспект:

Материально-правовой аспект: